Aviso de Privacidad Integral – Certia y CheckMe

Actualización: 31 de octubre de 2026

1. Identidad y domicilio del responsable

A efecto de garantizar la privacidad y el derecho a la autodeterminación informativa de las personas, de conformidad con lo dispuesto en la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares (la “Ley” o LFPDPPP), su Reglamento y los Lineamientos del Aviso de Privacidad, se le informa que Grupo Geld, S.A. de C.V. (en lo sucesivo “Certia”), con domicilio en Calle Prolongación 5 de Mayo No. 1567, Int. PA, Col. Comisión Federal de Electricidad, C.P. 50150, Toluca, Estado de México, es responsable del tratamiento legítimo, controlado e informado de sus datos personales a través del portal web https://certia.tech, su plataforma de cumplimiento normativo y su motor de validación de identidad digital CheckMe.

2. Alcance y carácter de Certia en el tratamiento de datos

Certia opera bajo un modelo tecnológico dual para facilitar el estricto cumplimiento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y sus Reglas de Carácter General (RCG). El presente Aviso regula dos supuestos:

• A) Como Responsable (Usuarios Sujetos Obligados): Respecto de los datos personales proporcionados por asesores inmobiliarios, inmobiliarias, desarrolladores, notarios y miembros de entidades colegiadas que crean su cuenta en certia.tech para generar su manual y administrar su cumplimiento.
• B) Como Encargado (Clientes Finales y Operaciones): Cuando un comprador, vendedor, propietario o inquilino recibe un enlace único y seguro del motor CheckMe para su identificación digital, Certia actúa como Encargado del tratamiento (Art. 49 Reglamento LFPDPPP). En este flujo, Certia recaba, procesa y coteja la información por cuenta, instrucción y a nombre del Usuario Sujeto Obligado para integrar el Expediente Único de Identificación exigido por la LFPIORPI.

3. Datos personales recabados por mandato legal (RCG de la LFPIORPI)

Para ejecutar los procesos de prevención de lavado de dinero (PLD) y conocimiento del cliente (KYC), Certia y CheckMe recaban obligatoriamente las siguientes categorías de datos, fundamentadas expresamente en los Anexos de las Reglas de Carácter General de la LFPIORPI:

1. Datos de Personas Físicas (Nacionales o Extranjeras - Anexos 3 y 5): Nombre completo, género, estado civil, nacionalidad, lugar y fecha de nacimiento, ocupación o profesión, domicilio completo, teléfono, correo electrónico, CURP y RFC. Se recaba copia digital de identificación oficial vigente, comprobante de domicilio (antigüedad máxima de tres meses) y constancia autógrafa o electrónica sobre el conocimiento de un Beneficiario Controlador.
2. Datos de Personas Morales (Nacionales o Extranjeras - Anexos 4 y 6): Denominación o razón social, fecha de constitución, nacionalidad, giro mercantil u objeto social, domicilio corporativo, RFC o número de identificación fiscal. Se requiere copia del instrumento público constitutivo, Cédula de Identificación Fiscal, instrumento de poderes del representante legal y la identificación oficial del mismo.
3. Datos de Fideicomisos (Anexo 8): Denominación del fiduciario, identificador o referencia del fideicomiso, RFC, copia del instrumento constitutivo, poderes e identificación oficial del apoderado legal o delegado fiduciario.
4. Datos del Beneficiario Controlador: Datos de identificación, información corporativa y estructura de control de la persona física que, en última instancia, ejerce el control efectivo sobre la operación, el fideicomiso o la persona moral.
5. Datos Patrimoniales y de la Operación: Datos de escrituras públicas, folios reales, contratos inmobiliarios, montos de operación, métodos de pago y calificación de riesgo transaccional.
6. Datos Biométricos (Datos Personales Sensibles): Reconocimiento de patrones faciales, geometría del rostro y fotografía tipo selfie en tiempo real (liveness detection) recabados durante el proceso de validación CheckMe. Para el tratamiento de estos datos, recabaremos su consentimiento expreso y electrónico previo a la captura de su imagen.

4. Finalidades del tratamiento de los datos personales

A. Finalidades primarias (necesarias para el servicio y cumplimiento normativo)

• Crear, administrar y autenticar cuentas de Usuarios Sujetos Obligados en certia.tech.
• Generar de forma automatizada el Manual de Cumplimiento PLD/LFPIORPI personalizado.
• Ejecutar procesos de conocimiento del cliente (KYC) y validación de identidad digital mediante biometría facial a través de CheckMe.
• Consultar, cotejar y validar la autenticidad de documentos frente a registros oficiales e internacionales (INE, RENAPO/CURP, SAT/RFC, listas de Personas Bloqueadas de la UIF, OFAC, ONU, Interpol y listas PEPs).
• Integrar, resguardar y administrar electrónicamente el Expediente Único de Identificación conforme al artículo 12 de las RCG.
• Ejecutar la matriz de evaluación de riesgos, calcular umbrales de acumulación y estructurar Avisos e Informes para su presentación en el portal SPPLD del SAT/UIF.
• Procesar pagos correspondientes a los servicios de verificación CheckMe.

B. Finalidades secundarias (no necesarias, pero orientadas a mejorar el servicio)

• Generar tableros estadísticos (dashboards) e información agregada sobre adopción tecnológica para entidades colegiadas aliadas (ej. asociaciones inmobiliarias, colegios de notarios), garantizando en todo momento la disociación de los datos personales.
• Enviar boletines informativos, alertas regulatorias sobre reformas a la LFPIORPI e invitaciones a capacitaciones.

En caso de que no desee que sus datos personales sean tratados para las finalidades secundarias, puede manifestar su negativa enviando un correo a privacidad@certia.tech.

5. Estricta confidencialidad y secreto profesional

En estricto apego al artículo 38 de la LFPIORPI y al artículo 31 de sus Reglas de Carácter General, Certia garantiza que toda la información, documentación, datos e imágenes relativas a los actos u operaciones inmobiliarias, así como los expedientes de identificación y estructuras del Beneficiario Controlador, se mantienen bajo absoluta confidencialidad. Estos registros no son públicos y operan bajo cifrado tecnológico, manteniéndose a disposición exclusiva del Sujeto Obligado y de autoridades como la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) o el Servicio de Administración Tributaria (SAT) cuando así lo requieran.

6. Transferencia de datos personales

Certia no comercializa, vende ni alquila bases de datos. Sus datos podrán ser transferidos dentro o fuera del país, sin requerir su consentimiento (Art. 37 de la LFPDPPP), a los siguientes destinatarios:

• Autoridades Competentes (SAT, UIF, Autoridades Judiciales): En cumplimiento de las obligaciones de identificación, reporte y requerimientos formales de la LFPIORPI.
• Proveedores de Verificación de Identidad y Fuentes Oficiales: Con la única finalidad de ejecutar el cotejo biométrico y revisión de antecedentes en listas de control durante el flujo de validación CheckMe.
• Asociaciones y Entidades Colegiadas: Únicamente respecto de los Usuarios Sujetos Obligados que operen bajo un convenio institucional, con el fin exclusivo de validar su membresía para otorgar beneficios de gratuidad en la plataforma.

7. Plazo de conservación de los datos personales

La documentación e información que integre los expedientes de identificación de clientes, matrices de riesgo y bitácoras será conservada en la Plataforma de forma íntegra, segura y disponible por un plazo mínimo de diez (10) años contados a partir de la fecha de realización de la operación, en estricto cumplimiento de los plazos de resguardo exigidos por la LFPIORPI y sus normativas aplicables.

8. Medios para ejercer los derechos ARCO y revocación del consentimiento

Usted tiene derecho a conocer qué datos personales tenemos de usted (Acceso); solicitar la corrección de su información si está desactualizada o inexacta (Rectificación); pedir que la eliminemos de nuestros registros (Cancelación); u oponerse al uso de sus datos para fines específicos (Oposición), así como revocar su consentimiento.

Para ejercer estos derechos, envíe una solicitud al Oficial de Privacidad al correo privacidad@certia.tech, adjuntando copia de su identificación oficial vigente y describiendo claramente el derecho que desea ejercer. Si usted es un Cliente Final evaluado mediante CheckMe, deberá indicar el nombre del Sujeto Obligado (Asesor, Inmobiliaria o Notario) que solicitó su validación para coordinar el trámite.

Aviso Legal: De conformidad con el artículo 26 de la LFPDPPP, no será procedente la Cancelación ni la Oposición al tratamiento de sus datos personales cuando el resguardo del Expediente Único de Identificación sea legalmente obligatorio para el Sujeto Obligado bajo los términos de la LFPIORPI.

9. Limitación de uso y uso de cookies

Puede limitar el uso de sus datos solicitando su inscripción en nuestro listado de exclusión enviando un correo a privacidad@certia.tech. En certia.tech y CheckMe utilizamos cookies y tecnologías de sesión locales estrictamente necesarias para autenticar su cuenta, proteger la integridad del flujo de validación biométrica y prevenir fraudes. Puede deshabilitar las cookies no esenciales desde la configuración de su navegador.

10. Quejas y denuncias

Si considera que su derecho a la protección de datos personales ha sido lesionado, podrá interponer su inconformidad o denuncia ante el Instituto Nacional de Transparencia, Acceso a la Información y Protección de Datos Personales (INAI).

11. Modificaciones al aviso de privacidad

Este Aviso de Privacidad puede sufrir actualizaciones derivadas de nuevos requerimientos normativos, reformas a la LFPIORPI o mejoras en nuestro motor CheckMe. Toda modificación estará disponible permanentemente en: https://certia.tech/aviso-de-privacidad.